Choix du courtier CFD, durée de placement, effet de levier ou encore coûts de transaction, découvrez nos 5 astuces pour trader les CFD.
5 conseils pour trader sur les CFD
Choisir le courtier CFD
Contrairement aux produits de Bourse, les CFD ne sont pas régis par une autorité financière. En tant que produits non cotés, ils vous exposent à un risque potentiellement plus grand qu’un produit de Bourse régulé et coté. Dans une transaction CFD, le courtier tient le rôle de contrepartie, il constitue l’entité avec laquelle vous passez un contrat. Il est donc essentiel de choisir un courtier bien établi et régulé en France.
Dans la mesure où le CFD n’est pas listé, le broker ne peut pas en influencer la cotation, contrairement aux cas des certificats et warrants. Le cours du CFD est identique à celui du sous-jacent, d’où une bonne visibilité.
Cependant, le spread – écart entre le prix d’achat et le prix de vente – est fixé par le broker pour assurer sa rémunération. Or le spread annoncé par les brokers n’est pas forcément garanti. Celui-ci peut fortement augmenter, notamment en cas de regain de volatilité. Choisissez donc un broker qui propose un spread garanti.
Vérifiez également les marges proposées : le broker bloque une partie plus ou moins importante de votre investissement lorsque vous prenez position : une marge de 20 % vous permet d’investir par exemple 5 000 € en ne mobilisant que 1 000 €. Vous vous trouvez alors en levier 5, ce qui est très élevé, en particulier pour un trader débutant. Une fois ce montant utilisé (en cas de pari infructueux), si vous maintenez votre position, le broker fait un appel de marge, c’est-à-dire qu’il vous demande de remettre de l’argent sur la table.
Enfin, comme pour toute opération de trading, la plateforme choisie doit s’avérer sûre, efficace et pratique.
Voici un comparatif courtier CFD
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Durée de placement des CFD
Dépourvu de date d’expiration, le CFD ne perd pas de valeur au fur et à mesure que le temps passe, contrairement au cas des warrants. Vous pouvez donc le garder sur une longue période sans vous soucier de ce facteur. Ne négligez pas cependant les conséquences d’un portage pérenne du CFD en termes de frais : le maintien de positions d’un jour sur l’autre (overnight) induit un coût supplémentaire. En effet, le broker finance votre effet de levier et réclame en échange le paiement d’intérêts, qui s’accumulent avec le temps.
Effet de levier des CFD
L’effet de levier proposé par les brokers peut atteindre des niveaux faramineux. Ne vous laissez pas attirer par de telles offres, beaucoup trop risquées en cas d’évolution du sous-jacent contraire à votre pari. Un effet de levier inférieur à 5 suffit amplement. Les CFD existent en version mini, pour débuter sereinement avec un petit capital : les mini-contrats CFD sur CAC 40 proposent une variation de 1 € par point ; les micro-contrats descendent jusqu’à 10 centimes de variation.
Coûts de transaction des CFD
Les frais liés à l’achat d’un CFD sont, le plus souvent, intégralement inclus dans le spread, ce qui évite les mauvaises surprises. Rappelons néanmoins que plus vous conservez le CFD, plus les frais appliqués par le broker augmentent.
Débutez sur les CFD
Les CFD sont plus accessibles que les futures. Ils attirent ainsi des investisseurs particuliers, parfois insuffisamment au fait des spécificités du trading. Or quelle que soit votre mise, vous vous devez de posséder des connaissances solides.
Les risques des CFD
Rappelons que 89,4 % des traders particuliers perdent de l’argent selon l’Étude des résultats des investisseurs particuliers sur le trading de CFD et de Forex en France réalisée par l’Autorité des Marchés Financiers sur la base des résultats obtenus par près de 15 000 traders particuliers français de 2009 à 2013. Seuls 10 % parviennent à réaliser une performance positive.
Les informations de Cafedelabourse.com et de ses publications sont données à titre pédagogique. Elles ne constituent en aucun cas des recommandations d’investissement. Le lecteur se doit d’étudier les risques avant d’effectuer toute transaction. Il est seul responsable de ses décisions d’investissement.
Responsable éditoriale - Café de la Bourse
Après des études littéraires et une double formation en communication à la Sorbonne et au CELSA, Clémence Tanguy a travaillé à la SNCF et au Conseil Général des Hauts-de-Seine avant d’intégrer l’équipe de Café de la Bourse en 2015. Elle est en charge des sujets relatifs à l’actualité macro-économique, aux crypto-monnaies, aux produits financiers, aux finances personnelles et à l’investissement en général, avec une approche pédagogique et pragmatique.