Argent : faut-il investir dans la matière première en 2024 ?

En 2024, l’argent métal affiche une performance remarquable, à l’image de ce que nous pouvons observer sur l’or et le cuivre. Ce métal précieux, souvent éclipsé par son cousin doré plus célèbre, a su prouver sa valeur et sa résilience face aux caprices des marchés financiers.

Mais qu’est-ce qui influence réellement le prix de l’argent ? Quels sont les facteurs cachés derrière la hausse du cours de l’argent ? Cet article vous explique tout ce qu’il faut savoir sur la matière première argent, en explorant les impératifs industriels et les facteurs macro-économiques. Nous finirons par une analyse fondamentale et technique approfondie de l’argent afin de répondre à la question : faut-il investir dans l’argent en 2024 ? Nous vous fournirons aussi des conseils pratiques sur comment investir dans l’argent en 2024.

Qu’est-ce que l’argent ? L’essentiel à savoir sur le métal argent

L’argent métal, désigné sur les marchés financiers par le symbole XAG, est un actif d’investissement qui fascine par sa dualité, car il s’agit à la fois d’une monnaie historique et d’une ressource industrielle incontournable. Pour l’investisseur, comprendre le marché de l’argent nécessite une appréciation de sa valeur intrinsèque et de son utilité pratique. Le métal argent se distingue par sa conductivité électrique et thermique exceptionnelle, ses propriétés réfléchissantes et antibactériennes, ce qui en fait un composant essentiel dans diverses industries, de l’électronique à la médecine.

L’or et l’argent ont de nombreux points communs : par exemple, le recyclage de l’argent est en effet assez similaire à celui de l’or, grâce à leurs propriétés physiques qui permettent une récupération sans perte significative de pureté. L’argent est fréquemment récupéré des produits en fin de vie, comme les films photographiques, les composants électroniques et les bijoux, ce qui contribue à une offre secondaire importante sur le marché.

En ce qui concerne les réserves, l’argent est plus abondant dans la croûte terrestre que l’or. Les réserves d’argent sont donc généralement plus importantes que celles de l’or. Cependant, il est important de noter que les réserves disponibles pour l’extraction dépendent non seulement de l’abondance mais aussi de la faisabilité économique de l’extraction minière.

Sur le plan financier, l’argent est coté en bourse et se négocie sous forme de lingots, de pièces, d’ETF, et même de contrats à terme ou de produits de bourse comme les turbos et les warrants. Son prix est influencé par une multitude de facteurs, notamment l’offre et la demande globales, la production minière, les politiques monétaires, et même les tendances géopolitiques. En tant que métal précieux, l’argent est souvent perçu comme une couverture contre l’inflation et les incertitudes économiques, ce qui peut entraîner une augmentation de la demande pendant les périodes de turbulence financière.

L’argent est connu pour sa forte corrélation avec les cours de l’or, mais attention car le métal argenté est nettement plus volatil que l’or. Cette volatilité permet d’offrir de belles opportunités mais présente aussi plus de risque.

Volatilité de l’argent sur 3 mois en pips

Source : Blog OANDA

Volatilité de l’or sur 3 mois en pips

Source : Blog OANDA

Cours de l’argent du jour

Quels facteurs influencent le cours de l’argent ?

L’évolution du cours de l’argent métal est le résultat d’une alchimie complexe entre divers éléments économiques et géopolitiques. L’offre et la demande sont les piliers de cette dynamique. Notamment, la production minière, le recyclage, et les réserves gouvernementales constituent l’offre, tandis que la demande provient des secteurs industriels, de la bijouterie, de la photographie, et des anticipations des investisseurs et traders.

Les facteurs macro-économiques jouent également un rôle prépondérant. L’inflation, les taux d’intérêt, et la force du dollar américain peuvent influencer la valeur de l’argent. En période d’inflation élevée, les investisseurs se tournent souvent vers les métaux précieux comme refuge, ce qui peut faire monter les prix. Inversement, un dollar fort rend l’argent plus cher pour les acheteurs utilisant d’autres devises, ce qui peut réduire la demande.

Les tendances géopolitiques et les événements mondiaux sont aussi des catalyseurs significatifs. Les crises politiques ou économiques peuvent inciter à l’achat de métaux précieux, tandis que la stabilité favorise les actifs à risque comme les actions au détriment des métaux précieux comme l’argent.

Pourquoi le prix de l’argent s’envole en 2024 ?

En 2024, le marché de l’argent métal connaît une envolée remarquable, une tendance qui s’explique par plusieurs facteurs clés. L’augmentation de la demande industrielle est l’un des moteurs principaux de cette hausse. L’argent est indispensable dans de nombreux secteurs en pleine expansion, notamment les technologies vertes comme les panneaux solaires et les composants électroniques des véhicules électriques. Cette demande croissante, couplée à une offre qui peine à suivre le rythme en raison de contraintes d’extraction et de production, crée une pression ascendante sur les prix.

Par ailleurs, l’argent bénéficie de son statut de valeur refuge en période d’incertitude économique. Les politiques monétaires incertaines et les craintes inflationnistes poussent les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles avec des actifs tangibles comme l’argent. De plus, la spéculation sur les marchés de métaux précieux contribue également à la volatilité et à l’appréciation du prix de l’argent.

Enfin, les innovations technologiques et les changements réglementaires favorisant l’utilisation de matériaux durables renforcent l’attrait de l’argent. Les investisseurs, conscients de ces dynamiques, anticipent une demande soutenue et une appréciation à long terme, ce qui alimente une tendance haussière sur le marché de l’argent en 2024.

Hausse du prix de l’argent sur 12 mois

Source : ProRealTime web

Dans quelle industrie utilise-t-on l’argent ?

Les industries qui utilisent le plus l’argent métal sont diverses et ont un impact significatif sur la demande globale d’argent, ce qui peut influencer les prix de l’argent. C’est un point qui est aussi vrai pour les prix de l’or qui sont également utilisés à un niveau industriel dans une certaine mesure, mais le secteur industriel impacte beaucoup plus les prix de l’argent que les prix de l’or.

Voici quelques-unes des principales industries utilisatrices :

• L’électronique : l’argent est un excellent conducteur électrique et thermique, ce qui le rend indispensable dans la fabrication de composants électroniques tels que les téléphones mobiles, les ordinateurs, et les équipements électroniques.
• L’énergie solaire : les cellules solaires utilisent de l’argent pour améliorer l’efficacité de la conversion de l’énergie solaire en électricité.
• La médecine : en raison de ses propriétés antibactériennes, l’argent est utilisé dans les pansements, les produits médicaux, et les purificateurs d’eau.
• La chimie : l’argent sert de catalyseur dans diverses réactions chimiques et est utilisé dans la fabrication de miroirs et de sels d’argent comme le nitrate d’argent.

L’impact de ces industries sur les prix de l’argent est direct et à multi-facettes. Une augmentation de la demande dans ces secteurs peut entraîner une hausse des prix de l’argent, surtout si l’offre ne peut pas suivre le rythme.

Par exemple, une croissance rapide dans le secteur de l’énergie solaire peut augmenter la demande d’argent métal, ce qui peut pousser les prix à la hausse. De même, des innovations technologiques nécessitant de l’argent peuvent également augmenter la demande et donc les prix.

En revanche, si l’offre d’argent augmente grâce à de nouvelles découvertes minières ou à l’amélioration des processus de recyclage, cela pourrait potentiellement stabiliser ou réduire les prix. Cependant, des facteurs tels que les pénuries de matières premières et l’inflation peuvent aussi entraîner des conséquences sur le prix de l’argent, en augmentant les coûts d’exploitation et de recyclage, ce qui se répercute sur le marché.

En conclusion, les industries qui utilisent l’argent métal jouent un rôle crucial dans la détermination de son prix, et tout changement dans la demande ou l’offre de ces secteurs peut avoir des répercussions significatives sur les marchés mondiaux de l’argent.

Faut-il investir dans l’argent en 2024 ?

Investir dans l’argent en 2024 peut être une stratégie intéressante car l’argent métal se positionne au cœur des enjeux fondamentaux et macro-économiques mondiaux, reflétant les transformations nécessaires à notre époque. D’un point de vue fondamental, l’argent est une matière première clé dans la transition vers une économie plus verte. Son rôle dans les technologies solaires et les solutions de mobilité électrique souligne son importance stratégique pour atteindre les objectifs de développement durable. La demande industrielle pour l’argent, stimulée par ces secteurs, exerce une pression ascendante sur son prix, mettant en lumière la nécessité d’une gestion équilibrée entre l’extraction, le recyclage et l’utilisation rationnelle des ressources.

Sur le plan macro-économique, l’argent métal est un baromètre de la santé économique globale. En période d’incertitude, comme celle induite par les fluctuations des marchés financiers ou les tensions géopolitiques, l’argent, tout comme l’or, est recherché pour sa capacité à conserver de la valeur. Les politiques monétaires expansives, adoptées en réponse à des crises économiques, peuvent également influencer le cours de l’argent, car elles tendent à affaiblir les devises fiat et à stimuler l’intérêt pour les actifs tangibles.

La crise politique à laquelle pourrait faire face l’Europe dans les prochains mois est également un argument que les investisseurs pourraient utiliser pour s’orienter vers l’argent.

L’argent métal est aussi perçu en 2024 comme un sujet de spéculation, où les investisseurs cherchent à anticiper les mouvements de prix pour réaliser des gains. Cela requiert une analyse technique pointue et une compréhension des indicateurs économiques qui peuvent signaler des changements de tendance.

Jusqu’où peut monter les prix de l’argent en 2024 ? Notre avis et analyse technique des cours de l’argent

Alors que les prix de l’argent enregistrent une hausse de plus de + 28 % du 1^er janvier 2024 au 18 juin 2024, avec un pic de performance de +41 % fin mai 2024 avant la correction, nous constatons que la correction des prix de l’argent s’arrête sur une importante zone de support à 28,80 $ après une baisse de -10 % depuis le plus haut de l’année 2024.

Il est intéressant de constater que la lecture graphique des prix est plutôt claire et permettra aux traders d’atténuer les incertitudes qui règnent du côté fondamental.

Si les prix de l’argent venait à rebondir sur la zone de support des 28,80 $, alors il serait parfaitement envisageable d’anticiper un retour de la hausse jusqu’à 30 $ dans un premier temps. Si la résistance mineure venait à céder, ce serait alors une hausse du cours de l’argent jusqu’à 32 $ qu’il faudrait anticiper.

Source : ProRealTime Web

Toutefois, il n’est pas impossible que le support de l’argent à 28,80 $ ne tienne pas. Il faudrait alors s’attendre à ce que la correction des dernières semaines se transforme en tendance baissière. Le prix cible de l’argent dans un tel scénario de baisse pourrait être 26 $ ou même 25 $. Nous n’y sommes pas encore, mais un tel prix peut constituer une opportunité d’achat à condition qu’une cassure du niveau n’entraîne pas les prix de l’argent encore plus bas autour de 22 $.

Comment investir dans l’argent en 2024 ?

L’investissement dans l’argent peut se matérialiser de plusieurs façons, et chacune est adaptée à différents profils d’investisseurs. Pour ceux qui privilégient une approche indirecte, les ETF (Exchange-Traded Funds) spécialisés dans les secteurs industriels consommateurs d’argent peuvent être une solution. Il peut s’agir d’ETF dans les énergies renouvelables par exemple.

Les ETP (Exchange-Traded Products), similaires aux ETF, sont également une option, permettant d’investir directement dans les cours de l’argent métal. Contrairement aux ETF qui investissent dans un ensemble d’actions ou de matières premières, les ETP peuvent se concentrer sur une seule valeur, qui n’est pas nécessairement une action ou une obligation. Par exemple, un ETP tel que le iShares Physical Silver ETC (ISIN fictif : IE00B4NCWG09) permet un investissement direct sur la matière première argent. D’autres ETP offrent en plus une couverture sur le risque de change pour un investisseur européen puisque le cours de l’argent est en dollar.

Pour les traders plus actifs, les turbos, les options et les contrats à terme (futures) sur l’argent sont des instruments financiers complexes qui offrent la possibilité de trader sur la fluctuation des prix de l’argent à la hausse et à la baisse avec un effet de levier.

Comparatif courtiers en ligne pour investir et trader l’argent en 2024

Pour investir et trader l’argent, les courtiers en ligne mettent à votre dispositions une offre de produits dérivés et des fonds qui vous permettront de vous positionner sur le cours de la matière première. Via un courtier en Bourse, il vous sera aussi possible d’investir dans les actions en Bourse de sociétés du secteur de l’argent.

Retrouvez ci-dessous notre comparatif des courtiers Bourse pour investir dans l’argent en 2024 via les produits dérivés, ETF, OPCVM ou actions en Bourse des sociétés du secteur de l’argent.

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